こんばんは。
さてさて、毎月積立サービスでお金を引き落とされているTHEOです。今月も月初に毎月定額の1万円が引き落とされて、今週口座内に着金しました。新たに取引のお知らせが届きました。今回の詳細です。
今回売却したもの
今月も売却した銘柄はありませんでした。入金後の月の半ばのタイミングでは３か月連続で売却なしとなっています。
今回購入したもの
追加で2銘柄を新たに購入しています。
304-HYG iｼｪｱｰｽﾞ iBoxx 米ﾄﾞﾙ建 ﾊｲｲｰﾙﾄﾞ社債
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購入価格は８６.０１＄。
THEOの口座開設から間もない時期の2016年8月、9月に売買をして、その年の11月からしばらく1口のみで保有をし続けていた銘柄になります。毎月分配金を受領している銘柄なので、しっかりと保有していることは覚えているんですが、1年以上も経って追加の1口の購入です。当初の買い付けも８６＄台でしたが、1年半あまりであまり価格が変わっていないんですね。
今日買った分もこれから長いお付き合いになることを願います(*´ω｀*)
304-IAU iｼｪｱｰｽﾞ ｺﾞｰﾙﾄﾞ ﾄﾗｽﾄ
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購入価格は１２.６５＄。
この銘柄は１６年の１０月と１７年３月、１１月と比較的長い期間でコツコツと４口保有していました。今年に入って頻繁に毎月売買が行われ、２月、３月も高く買って安く売っていましたが、今回の購入も月初の売却価格より高い価格となっています。バランスを考えてのことでしょうが、ちょっともやもやしますね。リバランスを自動で行ってくれるのは頼もしんですけどね(笑)。保有口数はこれで4口となっています。
資産運用方針を「THEOにおまかせ」に変更
今日の段階でグロースセクターが38.98%→38.63%、インカムセクターが48.21%→49.83%、インフレセクターが11.55%→11.07%、残金が1.26%→0.47%と資産配分が変動しています。
資産運用方針の図。
今月も比較的現金をしっかりと使ってくれました。それにしてもインカムセクターが目標よりも2％弱もオーバーして、代わりにグロースセクターが逆に2％程ショートしています。このポートフォリオは当初の質問に答えたまま動かしていませんでしたが、損益はそれぞれ、グロースセクター３７.０３％、インカムセクター２.７％、インフレセクター９.７７％となっています。インカムセクターが半分を占めているために、トータル損益はあまりよくありません。ということで資産運用方針を変更してみることにしました。
現在がこちらです。自分で手動で比率を割り振ることもできたのですが、せっかくのロボアドバイザーなので1年に1回、市場の変化や年齢に応じて自動的に再設定をしてくれる「THEOにおまかせ」を設定しました。年齢と就業状況、金融資産額を入れるだけの楽ちんアンケートでした。設問は3問だけです。それぞれを記入した結果・・・。
先ほど考えたようにインカム比率が高いと判断したようですね。「THEOにおまかせ」のこのポートフォリオで運用継続を行います。このサービスがリリースされたときにさっさと変更をしておけばよかったかなぁ、とちょっと後悔。
次回のリバランスの時には結構動きがありそうですが、どこまでこのポートフォリオに近づくのか楽しみです。変更は年に2回までが可能とのことですので、しばらく経つまで様子を見ることにします。
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