じゅん@投資家志望の投資日記

30代、資産運用に興味ある既婚リーマン。株、投資信託、純金・白金積立、外貨預金、ふるさと納税、ロボアドバイザー、クラウドファンディング等いろいろやってるブログです。

THEO[テオ]実践中。今月の積立入金後の売買は2銘柄の追加購入と資産運用方針の変更(2018年3月)



こんばんは。

さてさて、毎月積立サービスでお金を引き落とされているTHEOです。今月も月初に毎月定額の1万円が引き落とされて、今週口座内に着金しました。新たに取引のお知らせが届きました。今回の詳細です。

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今回売却したもの

今月も売却した銘柄はありませんでした。入金後の月の半ばのタイミングでは3か月連続で売却なしとなっています。

今回購入したもの

追加で2銘柄を新たに購入しています。

304-HYG iシェアーズ iBoxx 米ドル建 ハイイールド社債

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THEO[テオ]実践中。THEOの買い付け第2弾!!(2016年8月) - じゅん@投資家志望の投資日記

THEO[テオ]実践中。THEO初めての損切りと買付け第3弾!!(2016年9月) - じゅん@投資家志望の投資日

THEO[テオ]実践中。今月も月初に大幅なスイッチング(2016年11月) - じゅん@投資家志望の投資日記

 

購入価格は86.01$。

THEOの口座開設から間もない時期の2016年8月、9月に売買をして、その年の11月からしばらく1口のみで保有をし続けていた銘柄になります。毎月分配金を受領している銘柄なので、しっかりと保有していることは覚えているんですが、1年以上も経って追加の1口の購入です。当初の買い付けも86$台でしたが、1年半あまりであまり価格が変わっていないんですね。

今日買った分もこれから長いお付き合いになることを願います(*´ω`*)

304-IAU iシェアーズ ゴールド トラスト

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THEO[テオ]実践中。初めての大幅なスイッチングです。(2016年10月) - じゅん@投資家志望の投資日記

THEO[テオ]実践中。保有銘柄からの分配金と追加購入!!(2016年10月) - じゅん@投資家志望の投資日記

THEO[テオ]実践中。今月の月初定例のスイッチングは4銘柄売却、5銘柄購入(2017年3月) - じゅん@投資家志望の投資日記

THEO[テオ]実践中。月初定例のスイッチングは5銘柄売却、4銘柄購入(2017年11月) - じゅん@投資家志望の投資日記

THEO[テオ]実践中。月初定例のスイッチングは3銘柄売却、2銘柄購入(2018年1月) - じゅん@投資家志望の投資日記

THEO[テオ]実践中。今月の積立入金後の売買は3銘柄の追加購入(2018年2月) - じゅん@投資家志望の投資日記

THEO[テオ]実践中。月初定例のスイッチングは3銘柄売却、1銘柄購入(2018年3月) - じゅん@投資家志望の投資日記

 

購入価格は12.65$。

この銘柄は16年の10月と17年3月、11月と比較的長い期間でコツコツと4口保有していました。今年に入って頻繁に毎月売買が行われ、2月、3月も高く買って安く売っていましたが、今回の購入も月初の売却価格より高い価格となっています。バランスを考えてのことでしょうが、ちょっともやもやしますね。リバランスを自動で行ってくれるのは頼もしんですけどね(笑)。保有口数はこれで4口となっています。

資産運用方針を「THEOにおまかせ」に変更

今日の段階でグロースセクターが38.98%→38.63%、インカムセクターが48.21%→49.83%、インフレセクターが11.55%→11.07%、残金が1.26%→0.47%と資産配分が変動しています。

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資産運用方針の図。

今月も比較的現金をしっかりと使ってくれました。それにしてもインカムセクターが目標よりも2%弱もオーバーして、代わりにグロースセクターが逆に2%程ショートしています。このポートフォリオは当初の質問に答えたまま動かしていませんでしたが、損益はそれぞれ、グロースセクター37.03%、インカムセクター2.7%、インフレセクター9.77%となっています。インカムセクターが半分を占めているために、トータル損益はあまりよくありません。ということで資産運用方針を変更してみることにしました。

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現在がこちらです。自分で手動で比率を割り振ることもできたのですが、せっかくのロボアドバイザーなので1年に1回、市場の変化や年齢に応じて自動的に再設定をしてくれる「THEOにおまかせ」を設定しました。年齢と就業状況、金融資産額を入れるだけの楽ちんアンケートでした。設問は3問だけです。それぞれを記入した結果・・・。

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先ほど考えたようにインカム比率が高いと判断したようですね。「THEOにおまかせ」のこのポートフォリオで運用継続を行います。このサービスがリリースされたときにさっさと変更をしておけばよかったかなぁ、とちょっと後悔。

次回のリバランスの時には結構動きがありそうですが、どこまでこのポートフォリオに近づくのか楽しみです。変更は年に2回までが可能とのことですので、しばらく経つまで様子を見ることにします。

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