じゅん@投資家志望の投資日記

30代、資産運用に興味ある既婚リーマン。株、投資信託、純金・白金積立、外貨預金、ふるさと納税、ロボアドバイザー、クラウドファンディング等いろいろやってるブログです。

THEO[テオ]/3年目の運用で要した手数料総額を公開!!


おはようございます。

THEOのサービスを開始して今月で3年が経ちました。当初の10万円を入金して、最初の2回はお試し4,000円の入金でしたが、3ヶ月目以降は毎月1万円ずつ積み立てをしています。

日々売買しているETFを毎月確認をしながら丸3年。特に何かするわけでもなく、毎月勝手に銀行から引き落とされて、月初と月中に売買が行われて、月に数回の分配金をせっせと記録し続けています。現在は438,000円積み立てたようです。毎月1万円ずつなのでこの1年で12万円です。今日時点では円建てで3.63%の含み益となっています。昨年の含み益は8.35%だったんですけどね。毎月微々たる金額ですが、とりあえずは今年も含み益で推移しています。

 

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1年目の支払手数料の合計金額は1,733円でした。

 

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2年目の支払い手数料は合計金額は3,062円でした。

さて、3年目の支払い手数料を確認します。

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3年目の運用報酬のまとめ

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合計金額は4,278円となりました。

計算方法は

1年間で運用報酬額を12回お支払いすることになります。毎月月末時点の残高に基づき、支払手数料が決まります。

毎月月末時点の残高 × 1% × 翌月の日数/365日 × 1.08(消費税)

この計算から求められるものが毎月10日前後に引き落とされています。

今年の支払い手数料は、昨年の総額より1.4倍ほど高くなっています。毎月月末時点残高で計算をされるため、毎月コツコツ積み立てを行っていると、当然手数料の総額は昨年より増えてしまいます。

日々コツコツ積み立てを継続しているTHEOですが、3年目の今回は支払手数料はついに400円を超える月もありました。ノーロードの超低コストのインデックスファンドが多数出ている中で、この支払手数料をマジマジ見ているとやっぱり高いなぁって思うこともありますが、4年目の8月からはTHEO Color Paletteで手数料が若干お安くなりますからね。

 

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非課税のNISA口座で投資信託を購入したほうがいいのではと考えることもありますが、それでも自分の知らないETFを勝手に買ってくれるという点においては面白みを感じています。

3年間の手数料まとめ

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過去3年分を全てExcelで管理してみました。毎月の入金額のおまけ付きです。当初THEOを始めた2016年8月、7月を除いて、毎月10,000円を黙って積み立てです。

お気づきでしょうか。1年目、2年目は積み立て金額を上回った成績でしたが、3年目は積み立て金額12万円に対して95,129円しか残高が増えていません。3年目はマイナスでしたヾ(*´∀`*)ノキャッキャ♪

今月から4年目を迎えますが、引き続き、日々の売買、分配金を随時更新してきます!!

 

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