こんばんは。
月に1度の奥様のポートフォリオの確認です。
ここ最近は1ヶ月に一度の更新です。こちらも先月更新ができていなかったため、4月末ぶりの奥様のポートフォリオの確認です。
現在の積み立て状況
奥様が積み立てている銘柄はeMAXIS Slim米国株式(S&P500)(毎日823円))と楽天・インデックス・バランス・ファンド(毎日858円)の2銘柄です。
つみたてNISAで投資を行っていたので、設定もそのまま引き継ぎ、今年からはNISAつみたて投資枠で変わらず買い続けています。
今月は前月比でマイナス推移となっています。
積み立て投資信託
奥様のポートフォリオの含み益はついに大台を超えましたね。
3月末は含み益が100万円の大台を超えていましたが、4月は99万円台と若干下げていました。2ヶ月ぶりの6月末の含み益はなんと126万円。この2ヶ月で何があったのか、というくらい上げています。
ただただ投資信託を買っているだけの奥様のポートフォリオは、非常に堅調、売却せずにほったらかし投資ですが、最近売却することを奥様は考えているようでした。買い付けの設定だけ行って、売却の方法は教えていないんですけどねw
楽天証券の投信あしあとです。
現在、eMAXIS Slim米国株式(S&P500)は毎日828円ずつ、楽天・インデックス・バランス・ファンドは毎日858円ずつ積み立てを行っています。
最初の1年はほとんど損益0での推移が続きましたが、コツコツ長期投資。基本的に日々の損益を気にしなくていいような状況になってきます。最初の含み益50万円までは3年ほどかかりましたが、次の50万円増の含み益100万円までには8ヶ月ほどでした。このペースで行けば次の150万円の含み益もすんなり行きそうな気がします。
コツコツ毎日、長期積み立てが前提です
投資開始当初からつみたてNISAの20年、積み立て継続をする事を想定しています。奥様はもともと「20年後に上がってるといいね」というスタンスなので日々の上げ下げは全く気にしていません。 奥様が投資信託を買い始めるにあたって、「暴落したら安く買うチャンス」、「損をしていてもコツコツ買い続けると上がったときはその分プラス」、と毎回自分が言い続けていたので、今の全く気にしない奥様のスタイルが確立されています。
そんな20年計画は結婚して1年経った頃に始めたので、積立期間=結婚期間-1年です。投資なんて危ないものより、銀行貯金が一番というスタンスの奥様でしたが、長期前提の毎日積み立てをコツコツ継続です。日々の基準価額の変動もあまり気にしない投資スタンスなので、奥様本人としてはただただ銀行からお金が引き落とされて、楽天証券で貯金をしているだけような状況です。
「S&P500の77%はエグい」(奥様談)
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