じゅん@投資家志望の投資日記

30代、資産運用に興味ある既婚リーマン。株、投資信託、純金・白金積立、外貨預金、ふるさと納税、ロボアドバイザー、クラウドファンディング等いろいろやってるブログです。

奥様の投資/ポートフォリオ一覧(2021年1月)


こんばんは。

2ヶ月ぶりに奥様のポートフォリオを確認してみました。雨の日も風の日も毎日の積立は1日も休むことなく、何にも気にせずにコツコツ継続していた、積み立て投資です。毎日の積み立て投資は今月で30ヶ月、評価額も100万円を突破しています。

 

www.junvestment-diary.com

現在の積み立て状況

奥様が積み立てている銘柄はeMAXIS Slim米国株式(S&P500)(毎日100円)と楽天・インデックス・バランス・ファンド(毎日1500円)の2銘柄です。

 

www.junvestment-diary.com

www.junvestment-diary.com

 

毎月引き落とされる口座に月末に入金だけは忘れずに行っているようですが、当の奥様は、相変わらず保有状況の確認なんかも全く行っていない様子です。ときどき話を振るとログインをして確認をしています。

毎月引き落とされる口座に月末に入金だけは忘れずに行っているようですが、投資で儲かる上位グループは、死んでいる人、投資していることを忘れている人というのもなんだか納得できます。絶対に狼狽売りはしませんからね。

積み立て投資信託

 

f:id:jun_0017:20210112174806p:plain

 

自分のポートフォリオ一覧と比較がしやすいように、SBI証券に手動で登録をしています。前回の11月から比較すると、含み益は10.30%→18.59%、81,422.33円→157,768.96円と倍増しています。毎日1,600円をコツコツ積み立てた結果、評価額は100万円を突破してきました。11月時点と比べると含み益は倍近くまで膨れています。

 

30カ月の奥様と71ヵ月目の自分の投資信託のポートフォリオの含み益の差は、期間と銘柄の選定が違うので一概に比べられませんが、1.59%とだいぶ差がなくなってきました。積立金額を変更せずにこのままお互いにコツコツ積み立てを継続していくと、評価額は近い将来、奥様に逆転されそうです。

 

こちらが楽天証券の保有商品情報です。

 

f:id:jun_0017:20210112174902p:plain

f:id:jun_0017:20210112174930p:plain

 

投資開始以来のトータルリターンが視覚的に見ることができるのはやっぱりいいです。

現在、eMAXIS Slim米国株式(S&P500)は毎日100円ずつ、楽天・インデックス・バランス・ファンドは毎日1,500円ずつ積み立てを行っています。夏の高値から1ヶ月程度で160,000円程お金が溶けてしまった新型コロナショックで、一時は93,000円の含み損が出ていましたが、意外にコロナショックの底からの反転は早く、気がつけば含み益も奥様史上の高値を継続中です。

コツコツ毎日、長期積み立てが前提です

投資開始当初から、つみたてNISAの20年、積み立て継続をする事を想定しています。奥様は積み立て当初から、「20年後に上がってるといいね」というスタンスなので日々の上げ下げは全く気にしていません。 

 

奥様が投資信託を買い始めるにあたって、「暴落したら安く買うチャンス」、「損をしていてもコツコツ買い続けると上がったときはその分プラス」、と毎回自分が言い続けていたので、今の全く気にしない奥様のスタイルが確立されました。

投資なんて危ないものより、銀行貯金が一番というスタンスの奥様でしたが、引き続き、長期前提の毎日積み立てをコツコツ継続です(*´ω`*)

 

楽天カードでポイントを貯めて、楽天証券で投信購入するならこちらから

楽天証券