じゅん@投資家志望の投資日記

40代、資産運用に興味ある既婚リーマン。株、投資信託、純金・白金積立、外貨預金、ふるさと納税、ロボアドバイザー、クラウドファンディング等いろいろやってるブログです。

奥様の投資/ポートフォリオ一覧(2024年3月)


こんばんは。

月に1度の奥様のポートフォリオの確認です。

1ヶ月ぶりの更新です。3月末の奥様のポートフォリオの確認です。当の本人は何も気にせず、ここ最近はまた増えてる、としっかりと確認しているようです。

 

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現在の積み立て状況

奥様が積み立てている銘柄はeMAXIS Slim米国株式(S&P500)(毎日823円))と楽天・インデックス・バランス・ファンド(毎日858円)の2銘柄です。

つみたてNISAで投資を行っていたので、設定もそのまま引き継ぎ、今年からはNISAつみたて投資枠で変わらず買い続けています。

 

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今月も前月比でプラス推移となっています。

積み立て投資信託

 

奥様のポートフォリオの含み益はついに大台を超えましたね。

今月末は1,031,106円の含み益。前月比で7万円程増えているようです。

ただただ投資信託を買っているだけの奥様のポートフォリオは今の所、非常に堅調、売却せずにひたすら買い続けているだけのほったらかし投資です。

 

楽天証券の投信あしあとです。

 

現在、eMAXIS Slim米国株式(S&P500)は毎日828円ずつ、楽天・インデックス・バランス・ファンドは毎日858円ずつ積み立てを行っています。

最初の1年はほとんど損益0での推移が続きましたが、コツコツ長期投資。基本的に日々の損益を気にしなくていいような状況になってきます。最初の含み益50万円までは3年ほどかかりましたが、次の50万円増の含み益100万円までには8ヶ月ほど。あっという間でしたね。

ちょいと自分の投資信託を売却しちゃったので、奥様の評価額が上回っちゃいました。

コツコツ毎日、長期積み立てが前提です

投資開始当初からつみたてNISAの20年、積み立て継続をする事を想定しています。奥様はもともと「20年後に上がってるといいね」というスタンスなので日々の上げ下げは全く気にしていません。 奥様が投資信託を買い始めるにあたって、「暴落したら安く買うチャンス」、「損をしていてもコツコツ買い続けると上がったときはその分プラス」、と毎回自分が言い続けていたので、今の全く気にしない奥様のスタイルが確立されています。

そんな20年計画は結婚して1年経った頃に始めたので、積立期間=結婚期間-1年です。投資なんて危ないものより、銀行貯金が一番というスタンスの奥様でしたが、長期前提の毎日積み立てをコツコツ継続です。日々の基準価額の変動もあまり気にしない投資スタンスなので、奥様本人としてはただただ銀行からお金が引き落とされて、楽天証券で貯金をしているだけような状況です。

 

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