こんばんは。
月に１度の奥様のポートフォリオの確認です。
今年から奥様の投資も１ヶ月に１度更新をしています。自分のポートフォリオ確認は毎月の最終週末に確認をしていますが、奥様のポートフォリオは毎月２週目の週末に確認しています。
当の本人は何も気にせず、自動で口座から引き落とされてコツコツ継続している積み立て投資です。毎日の積み立て投資は今月で４２ヶ月目となっています。
現在の積み立て状況
奥様が積み立てている銘柄はeMAXIS Slim米国株式（S&P500）（毎日８２３円））と楽天・インデックス・バランス・ファンド（毎日８５８円）の２銘柄です。
昨年末に積み立て金額の変更を行いました。つみたてNISAの範囲内なので合計金額はほとんど変わりませんが、昨年よりS&P500を厚く積み立てる、奥様からの要望があり変更しています。全く投資のことをわからなかった奥様が自発的に銘柄について言ってくるなんて、４２ヶ月の成長ですね。それ以外は相変わらず、毎月引き落とされる口座に月末に入金だけは忘れずに行っているだけなんですけどね。
売却方法は伝えていないので、ただただ積み立てるだけの奥様の投資です。
積み立て投資信託
自分のポートフォリオ一覧と比較がしやすいように、月に１回、SBI証券に手動で登録をしています。先月比で含み益は２９.５４％→３０.７４％、３５５，１０３.３９円→３７７，９５１.６９円となっています。
これまでのコツコツ積み立ての蓄積で評価額は１６０万円を突破しました。毎月２３，０００円を積み立てている自分の投資信託の評価額にもだいぶ近づいてきましたね。
こちらが楽天証券の保有商品情報です。
現在、eMAXIS Slim米国株式（S&P500）は毎日８２８円ずつ、楽天・インデックス・バランス・ファンドは毎日８５８円ずつ積み立てを行っています。
最初の１年はほとんど損益０での推移が続きましたが、コツコツ長期投資であれば、いつの間にかあまり損益を気にしなくていいような状況になってきます。過去の積立でしっかりと含み益を貯めていた結果、暴落の時期でもどっしりと構えていられる状況です。もちろん、毎回含み益は溶けちゃっていますが、いずれ戻るでしょってお気楽投資です。
コツコツ毎日、長期積み立てが前提です
投資開始当初からつみたてNISAの２０年、積み立て継続をする事を想定しています。奥様はもともと「２０年後に上がってるといいね」というスタンスなので日々の上げ下げは全く気にしていません。
奥様が投資信託を買い始めるにあたって、「暴落したら安く買うチャンス」、「損をしていてもコツコツ買い続けると上がったときはその分プラス」、と毎回自分が言い続けていたので、今の全く気にしない奥様のスタイルが確立されています。
投資なんて危ないものより、銀行貯金が一番というスタンスの奥様でしたが、長期前提の毎日積み立てをコツコツ継続です。日々の基準価額の変動もあまり気にしない投資スタンスなので、奥様本人としてはただただ銀行からお金が引き落とされて、楽天証券で貯金をしているだけようなの状況です。
「頑張れ、頑張れ、S&P500！」奥様談。
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