じゅん@投資家志望の投資日記

30代、資産運用に興味ある既婚リーマン。株、投資信託、純金・白金積立、外貨預金、ふるさと納税、ロボアドバイザー、クラウドファンディング等いろいろやってるブログです。

積立投資信託の59か月目の約定(2020年1月)



こんばんは。

毎月16日に積み立て設定をしている、毎月恒例の積み立て投資信託の買い付けです。dポイント投資、楽天スーパーポイント投資、Tポイント投資と全て同じ日に注文を出しています。

 

2019年9月からはこれまで積み立てていた投資信託を売却を行いつつ、積み立て購入行っています。いつもと変わらず購入しているのは14銘柄です。注文日を揃えているTポイント投資の1銘柄と売却の10銘柄で合計25件の明細です。

今月も全体的に株価が堅調に推移しているので、積み立て投資信託もしっかり含み益推移しています。

今月も14銘柄に積み立て

約定日は16日、17日で25銘柄全てが約定しています。毎回、積立設定に合わせて手動売却を行っているので、どうしても約定履歴が多くなってしまいます。一気にばさっと売却したい気もしますが、まだ5ヶ月目ですからね。3年の長期計画は気が遠くなりそうですが、コツコツ毎月頑張ります。

 

f:id:jun_0017:20200118212048p:plain

 

今月で59回目の約定です。ちなみに配当貴族シリーズは34回目の積み立てになります。配当貴族シリーズの米国株と日本株はまた差が開き、16%程の大きな差となっています。まぁ今は米国株がいいですが、いつまた逆転することになるかも分かりませんし。米国株、日本株両方せっせと積み立てていきます。

 

国内、米国の大型株式、小型株、欧州の大型株式、債券、新興国の株式、債券、先進国リート、ヘッジファンドの12銘柄に加え、国内、米国の配当貴族シリーズを加えた14銘柄を積み立て購入しています。

毎月の積み立て金額は、定期売却のスタートに伴い最低額は楽天みらいファンドを1,206円から、一番大きく買っているiFree NYダウ・インデックスが8,558円の少額積立投資です。

 

Tポイント投資を除き、毎月40,584円を積み立て購入を行い、17,584円の定期売却を2019年9月より3年計画で行っています。差し引き23,000円の積み立て額には変更はありません。

 

f:id:jun_0017:20200118212442p:plain

f:id:jun_0017:20200118212509p:plain

 

今回の購入金額分まで反映させた評価額はこのようになりました。株式型の比率76.91%対して債券型17.64%、リート型2.85%、ヘッジファンド型2.60%となっています。

 

毎月小銭をちゃりんちゃりんと積み立てていますが、全体的な比率はほとんど変わっていません。23,000円を積み立てたら、52,000円程増えてる素敵体験です。先月に引き続き、この投資信託セクターは含み益17.07%と秋以降右肩上がりで堅調に推移しています。毎月の積立金額の9ヶ月分くらいが含み益となっています。

 

継続をすることによって、基本的には売却せずに口数をコツコツ積み上げて行くことを念頭に置いています。各セクターのインデックスファンドを積み立てているだけですが、大きく増やすよりも減らさないことを念頭に、この僅かな資金でも分散投資をコツコツ日々継続です!! 

 

投資信託はSBI証券と楽天証券でコツコツ積み立て中です

楽天証券