じゅん@投資家志望の投資日記

30代、資産運用に興味ある既婚リーマン。株、投資信託、純金・白金積立、外貨預金、ふるさと納税、ロボアドバイザー、クラウドファンディング等いろいろやってるブログです。

奥様の積み立て投資信託を確認してみました(2020年4月)


こんばんは。

新型コロナウイルスで2月からだだ下がりの相場状況ですが、久しぶりに奥様の投資状況を確認してみました。自分の場合は2月のピークからは100万円ほど含み益が溶けている状況なので、 奥様の投資信託もなかなか厳しい状況でした。

 

奥様が積み立てている銘柄はeMAXIS Slim米国株式(S&P500)(毎日100円)と楽天・インデックス・バランス・ファンド(毎日1500円)の2銘柄です。

 

www.junvestment-diary.com

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奥様のポートフォリオは今日の4/5時点、さらっと確認します。

現在の積み立て状況

 

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現在、eMAXIS Slim米国株式(S&P500)は毎日100円ずつ、楽天・インデックス・バランス・ファンドは毎日1,500円ずつ積み立てを行っています。2月末のピーク時には66,000円程の含み益が出ていましたが、一番底の3月末は93,000円の含み損と奥様も1ヶ月程度で1,600,000円程お金が溶けてしまっていたようです。

コツコツ毎日、長期積み立てが前提です

奥様が積み立てを始めてまだ1年9ヶ月目。投資開始当初から、つみたてNISAの20年、積み立て継続をする事を想定しています。

 

2018年8月から始めたこの奥様の毎日コツコツ積み立て投資ですが、この1年半で評価額は51万円ほど。奥様は積み立て当初から、「20年後に上がってるといいね」というスタンスなので日々の上げ下げは全く気にしていない様子です。今回の急激な下げでも、「毎日安く買えてるから、反転したときにはちゃんとプラスで跳ね返って来そう」って前向きです。

 

昨年の秋口から絶好調で上げ過ぎた反動もあるんでしょうが、この落ちるスピードは本当に速かったですね。新型コロナウイルスの影響がいつ落ち着くかは分かりませんが、奥様の投資も、引き続き、長期前提の毎日積み立てをコツコツ継続です(*´ω`*)