じゅん@投資家志望の投資日記

30代、資産運用に興味ある既婚リーマン。株、投資信託、純金・白金積立、外貨預金、ふるさと納税、ロボアドバイザー、クラウドファンディング等いろいろやってるブログです。

奥様が毎日100円積み立て投資信託を開始して1年が経ちました


おはようございます。

昨日は台風は特に大きな影響はありませんでした。朝は通常通り電車は動いていましたが、夕方の時間帯に電車が止まると嫌だなぁということで、自主的に自宅待機の旨会社に連絡しました。2時間後くらいに自分を除いて全員出社していると連絡がありましたが、仕方ありません(笑)。

さてさて、昨年の7月に奥様の証券口座の開設に成功して、8月からコツコツ積み立て投資を開始していました。現在2銘柄の積み立てを継続しています。

 

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積み立て当初に設定したのはeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)を1日100円です。

 

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1ヶ月後に楽天・インデックス・バランス・ファンド(株式重視型)を1日1,500円積み立て設定を追加しました。

 

当初積み立て設定を行ったeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)が投資開始以来、1年が経過しました。先週末辺りからの暴落と重ならなければ堅調に推移していたんですが、ちょうど1年で確認しようと思っていたら含み益がどんどんなくなっていっちゃいました。当の奥様はあまり気にしていないようで、文字通りのほったらかし投資です。

さてさて、簡単に振り返ります。

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

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2018年8月8日に投資開始してからの基準価格の推移です。

昨年の10月から年末にかけての暴落が激しかったですが、1月からはV字回復で5月の連休付近までにしっかりと戻しました。

連休明けにも軽く下げがありましたが、こちらもなんとか持ち直して8月を迎えていたのですが、先週末からの米中貿易摩擦問題の再燃で急落しています。

なんとか昨年の8月よりは基準価格は上回っているようですが、このままガクンとまだ落ちても不思議ではない感じです。

投資状況

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トータルリターンも基準価格同様の動きをしていますが、毎日コツコツ積み立てを行っているため、若干ですが購入単価を平均化して安く購入することができています。

その結果、基準価格はまだ当初の価格に戻っていないものの、損益は含み益圏内という場面は何度もありました。金額は小さいので大きな差にはなっていませんが、ドル・コスト平均法の効果を実感することができました。

投資来合計月次履歴

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こちらは毎日100円投資を行った月次の履歴です。

毎日100円設定なので、営業日日数によって毎月積み立てる金額が若干変化しますが、1,700円〜2,200円といったところで推移しています。毎日100円と決まった金額で購入を続けるので、基準価格が安いときは口数を多く、高いときは口数を少なく購入するので、先ほどのように購入価格を平準化することができています。

毎日100円投資で1年間で買い付けた金額は、23,100円となりました。「全く投資をしたことがない人(=奥様)が投資に触れてみる」ために始めた100円投資ですが、奥様は毎日100円でそれなりに貯まっているという印象を持ったようです。

2年目も設定は変えずに継続予定

奥様はeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)を1日100円、楽天・インデックス・バランス・ファンド(株式重視型)を1日1,500円積み立てています。

楽天・インデックス・ファンドは、eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)の積み立て開始から1ヶ月遅れで積み立てを始めました。2年目になっても特に設定は変えずにこのまま継続をする予定です。

奥様の毎日積み立てと違い自分は月に1回23,000円ずつ積み立てていますが、このまま継続してくと8年後くらいには奥様の積み立て額が上回る日が来そうです。今のようなほったらかしの精神だと実現できそうですねヾ(*´∀`*)ノキャッキャ♪