こんばんは。
SBI証券での積み立て投資信託の購入です。三井住友カード（NL）での積み立てのため、７月１０日に注文の締め切りが行われ１日に発注されました。
先月は三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ国内債券インデックスを残りの金額を全売却して、ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ国内債券インデックスファンドを同金額購入して手動でスイッチングを終らせましたが、今月は同様の作業を行った銘柄が２銘柄ありました。
三井住友ＴＡＭ－ＳＭＴ新興国債券インデックス・オープンを売却して大和－ｉＦｒｅｅ 新興国債券インデックスを購入、ファイブスター－ファイブスター・バリコレ・ファンドを売却して楽天－楽天みらいファンドを購入してスイッチングを終らせています。
内容は先月までと何も変わらず定期積立と定期売却の差引２４，０００円の追加購入です。先月に引き続き、１５銘柄の購入と売却の６銘柄、それに加え２銘柄のスイッチングで合計２５件の注文明細です。
今月も１５銘柄に積み立て
約定日は１日、２日、３日、4日の４日に渡って、２５銘柄全てが約定しています。
今月スイッチングを終らせた２銘柄の売買については、売却確定後に新たに買い注文を出すためにどうしても遅れてしまうんですが、毎月の手動売却を行っている６銘柄については、売却作業を１日忘れてました。次回からまた気を引き締めなくては・・・。
今回の手動定期売却は３６回目です。
全３年計画の期間が終了しました。今月の時点で６銘柄の評価額の合計は１３万円程おとなっています。３年前に３６回で均等割りで売却金額を設定していましたが、この３年に限っては上振れで一括売却よりもお得だったということになりました。
来月全売却する予定の銘柄は１銘柄、三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ先進国リートインデックスです。残りの５銘柄はこのまま毎月手動売却すをしてもまだ１０ヶ月程余裕があるので、来月以降も変わらず売却を継続します。
面倒ですが、毎月の記録を付けているのでまだ管理できています。
今月で９０回目の約定です。
遅れて積み立てを開始した配当貴族シリーズは６５回目の積み立て継続です。こちらは毎月２，０００円と１，０００円のお小遣い投資ですが、継続は力なり、そこそこの金額になっています。配当貴族シリーズの米国株と日本株のトータルリターンの差は米国株は４７.２７％の含み益推移に比べて、日本株は１５.３４％の含み益推移となっています。
その他は国内、米国の大型株式、小型株、欧州の大型株式、債券、新興国の株式、債券、先進国リート、ヘッジファンドの１２銘柄に加え、国内、米国の配当貴族シリーズ、AB･米国成長株投信Dコース(H無)を加えた１５銘柄を積み立て購入しています。
毎月の積み立て金額は、小さく買っているのは全売却のスイッチング調整後からはニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ国内債券、大和－iFree 新興国債券インデックス、楽天－楽天みらいファンドの５００円から、一番大きく買っているｉＦｒｅｅ ＮＹダウ・インデックスが８，５５８円の少額積立投資です。
今月は３６，８５１円を積み立て購入を行い、１２，８５１円の定期売却、そして最後に今月全売却した金額分を手動スイッチングで購入となります。
差し引き、合計で２４，０００円/月の積み立て金額となります。
今月は上の表から三井住友ＴＡＭ－ＳＭＴ新興国債券インデックス・オープン、ファイブスター－ファイブスター・バリコレ・ファンドがなくなりました。２銘柄削除をきっかけに少しだけ表とグラフを整えました。
今回の購入金額分まで反映させた評価額はこのようになりました。株式型の比率は７９.７０％→８０.４２％、債券型１５.７０%→１４.９８%、リート型２.６０％→２.５８%、ヘッジファンド型２.００%→２.０２%となっています。今月も引き続き、株式型の比率が高まりほぼ８０％が株式型ですが、大きな動きはありません。相変わらず、米国株式の比率が４０％近くと、非常に高くなっています。
継続をすることによって、基本的には売却せずに口数をコツコツ積み上げて行くことを念頭に置いています。投資信託全体も今のところは含み益推移ですが、今後も僅かな資金を分散投資をコツコツ継続です！！
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