じゅん@投資家志望の投資日記

30代、資産運用に興味ある既婚リーマン。株、投資信託、純金・白金積立、外貨預金、ふるさと納税、ロボアドバイザー、クラウドファンディング等いろいろやってるブログです。

積立投資信託の61か月目の約定(2020年3月)


こんばんは。

毎月16日に積み立て設定をしている、毎月恒例の積み立て投資信託の買い付けです。dポイント投資、楽天スーパーポイント投資、Tポイント投資と全て同じ日に注文を出しています。

 

先月までは絶好調の中の絶好調で推移してた投資信託ですが、新型コロナショックの到来です。先月より多くの口数を買い付けできますが、積み立て投資信託単体では含み損へ転落しちゃいました。久しぶりの含み損圏内での推移です。 

2019年9月からはこれまで積み立てていた投資信託を売却を行いつつ、積み立て購入行っています。いつもと変わらず購入しているのは14銘柄です。注文日を揃えているTポイント投資の1銘柄と売却の10銘柄で合計25件の明細です。

今月も14銘柄に積み立て

約定日は16日、17日の2日に渡りで25銘柄全てが約定しています。毎回、積立設定に合わせて手動売却を行っているので、どうしても約定履歴が多くなってしまいます。

今後も山あり谷ありでしょうが、長期計画なので足元は気にせずいつものように積み立てをコツコツ毎月頑張ります。

 

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今月で61回目の約定です。ちなみに配当貴族シリーズは36回目の積み立てになります。配当貴族シリーズの米国株と日本株は急激に差が縮み、8%差まで戻ってきました。米国株は△15.29%程に対して、日本株は△23.92%と先月までの評価額が嘘のような有様です。

 

国内、米国の大型株式、小型株、欧州の大型株式、債券、新興国の株式、債券、先進国リート、ヘッジファンドの12銘柄に加え、国内、米国の配当貴族シリーズを加えた14銘柄を積み立て購入しています。

毎月の積み立て金額は、定期売却のスタートに伴い最低額は楽天みらいファンドを1,206円から、一番大きく買っているiFree NYダウ・インデックスが8,558円の少額積立投資です。

 

Tポイント投資を除き、毎月40,584円を積み立て購入を行い、17,584円の定期売却を2019年9月より3年計画で行っています。差し引き23,000円の積み立て額には変更はありません。

 

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今回の購入金額分まで反映させた評価額はこのようになりました。株式型の比率76.67%→72.10%、債券型17.75%→22.44%、リート型2.95%→2.48%、ヘッジファンド型2.63%→2.97%となっています。

 

毎月小銭をちゃりんちゃりんと積み立てていますが、今月は株式型、リート型の比率が下がり、債券型、ヘッジファンド型の比率が上がりました。先月はこの投資信託セクターは含み益14.91%でしたが、この1ヶ月で△-13.47%と真っ逆さまに下落しています。毎月の積立金額の9ヶ月分くらいが含み益が3か月分の含み損です。あっという間の1ヶ月でした(笑)。

 

 

継続をすることによって、基本的には売却せずに口数をコツコツ積み上げて行くことを念頭に置いています。6年目を迎えたこの時期にマイ転は想定外でしたが、先月より安く購入できたと思って今後も僅かな資金を分散投資をコツコツ継続です!! 

 

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