こんばんは。
毎月１６日に積み立て設定をしている、毎月恒例の積み立て投資信託の買い付けです。自動で行われている積立購入のタイミングに合わせて、せっせと定期売却も継続中です。
２０１９年９月からはこれまで積み立てていた投資信託を売却を行いつつ、積み立て購入行っています。１４銘柄の購入と売却の９銘柄、それにTポイント投資ので合計２４件の注文明細となっています。
今月も１４銘柄に積み立て
約定日は１６日、１７日の２日に渡って、２４銘柄全てが約定しています。今回の手動売却は２８回目です。全３年計画のうち今回の売却が約定し、残り８ヶ月となりました。今回しっかりと確認をして見ましたが、残りの８回をこのまま均等割して売却した場合、１銘柄は７ヶ月で売却が終了してしまいますが、残りの８銘柄は均等割では売却が終了しないようです。
売却を開始した当時に全売却していた場合より、分割売却を選択したことにより当時よりは上振れしていたようですね。このまま続けばという仮定の話ですが、現段階では当時の選択が大成功ということですねヾ(*´∀｀*)ﾉｷｬｯｷｬ♪
今月で８２回目の約定です。遅れて積み立てを開始した配当貴族シリーズは５７回目の積み立てになります。配当貴族シリーズの米国株と日本株の差は米国株は５１.０４％の含み益推移に比べて、日本株は１１.３８％の含み益推移となっています。
こちらは５年ほど積み立てている状況です。日本株は積み立てを止めてその分を米国株に絞ってもいいかなぁとも思うんですが、来年以降も米国株が堅調かも分からないなぁっといつものように優柔不断に様子見です。
その他は国内、米国の大型株式、小型株、欧州の大型株式、債券、新興国の株式、債券、先進国リート、ヘッジファンドの１２銘柄に加え、国内、米国の配当貴族シリーズを加えた１４銘柄を積み立て購入しています。毎月の積み立て金額は、定期売却のスタートに伴い最低額は楽天みらいファンドを１，２０６円から、一番大きく買っているｉＦｒｅｅ ＮＹダウ・インデックスが８，５５８円の少額積立投資です。
Tポイント投資を除き、毎月３８，２４１円を積み立て購入を行い、１５，２４１円の定期売却となります。
来月からはスポットで購入しているアライアンス－アライアンス・バーンスタイン米国成長株投信Ｄ毎月Ｈ無予想分配金提示を１，０００円だけ積み立てを開始する予定です。来月からは２４，０００円/月となります。
今回の購入金額分まで反映させた評価額はこのようになりました。株式型の比率は ７９.３２％→７８.９２％、債券型１５.４４%→１５.７８%、リート型２.７７%→２.８３%、ヘッジファンド型２.４７%→２.４７%となっています。今月も引き続き、株式型の比率が高まりほぼ８０％が株式型ですが、大きな動きはありません。右下に楽天スーパーポイントとTポイントで購入している投信２銘柄を記載していますが、実際には米国株式の比率が８０％をしっかりと上回ってきます。
継続をすることによって、基本的には売却せずに口数をコツコツ積み上げて行くことを念頭に置いています。投資信託全体も今のところは含み益推移ですが、今後も僅かな資金を分散投資をコツコツ継続です！！
投資信託はSBI証券と楽天証券でコツコツ積み立て中です
