じゅん@投資家志望の投資日記

30代、資産運用に興味ある既婚リーマン。株、投資信託、純金・白金積立、外貨預金、ふるさと納税、ロボアドバイザー、クラウドファンディング等いろいろやってるブログです。

積立投資信託の55か月目の約定(2019年9月)


こんばんは。

 

毎月16日に積み立て設定をしている、毎月恒例の積み立て投資信託の買い付けですが、今月からは以前積み立てていた投資信託を売却を行いつつ、積み立て購入を変更で行うことにしました。

 

いつもと変わらず、購入しているのは14銘柄ですが、Tポイント投資の1銘柄と売却の10銘柄を合わせ、明細は25件となっています。

 

上がっても下がっても、毎月定額積み立てを簡単に確認です(*´ω`*)

今月も14銘柄に積み立て

約定日は17日、18日で、前25銘柄全てが約定しています。今月から3年間はこの形が続く予定です。

 

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今月で55回目の約定です。ちなみに配当貴族シリーズは30回目の積み立てになります。配当貴族シリーズの米国株と日本株は相変わらずの大きな差がついたまま推移しています。

 

国内、米国の大型株式、小型株、欧州の大型株式、債券、新興国の株式、債券、先進国リート、ヘッジファンドの12銘柄に加え、国内、米国の配当貴族シリーズを加えた14銘柄を積み立て購入しています。

 

毎月の積み立て金額は、今月からの定期売却のスタートに伴い、最低額は楽天みらいファンドを1,206円から、一番大きく買っているiFree NYダウ・インデックスが8,558円の少額積立投資です。

 

Tポイント投資を除き、今月から毎月40,584円を積み立て購入を行い、17,584円を定期売却を3年間行っていく想定です。差し引き23,000円の積み立て額には変更はありません。

 

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今回の購入金額分まで反映させた評価額はこのようになりました。

株式型の比率75.43%対して債券型18.81%、リート型3.01%、ヘッジファンド型2.75%となっています。毎月小銭をちゃりんちゃりんと積み立てていますが、全体的な比率はほとんど変わっていません。

 

先月は大きく下げていた投資信託ですが、今月は追加で積み立て購入を行った分を差し引いても、3か月分ほどプラス推移となっています。前月は2か月分のマイナスでしたから、しっかりと戻ってきていますね。

 

積立投資信託は基本的には売却せずに口数をコツコツ積み上げて行くことを念頭に置いています。各セクターのインデックスファンドを積み立てているだけですが、大きく増やすよりも減らさないことを念頭に、この僅かな資金でも分散投資をコツコツ日々継続です!! 

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