こんばんは。
先日、保険屋さんからどう思うか尋ねられたAB･米国成長株投信Dコース(H無)。
毎月分配の投資信託はいい印象がないために、これまで保有している投資信託は無配のものが多く、あまり知らない世界です。毎月分配のグロソブは悪だって頃のイメージが強いのです。
色々Google等で検索しても、なんだかピンとこなくて。ということで、ちょっと計算してみました。
AB･米国成長株投信Dコース(H無)の過去の基準額
AB･米国成長株投信Dコース(H無) 予想分配金【39312149】：時系列：投資信託 - Yahoo!ファイナンス
概要｜アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信Dコース毎月決算型（為替ヘッジあり）予想分配金提示型｜基準価額一覧（国内投資信託）｜アライアンス・バーンスタイン株式会社
基準価額、前日差、純資産はyahoo!ファイナンスから、分配金はアライアンス・バーンスタインの運用報告書から拾いました。
２０１４年９月１日に設定されていました。分配金がチャリンチャリンと出ているものの、単純に２０２１年１０月１日時点で基準価額は１２，４３２円なので、ずーっと保有していたとしてもしても損はしていなさそうですね。
初月に１０，０００円を投資していたとして、１０月の評価額は１２，４３２円と分配金をいただいているということですよね。これまでの累計の分配金は１１，８００円。２.４倍にはなっている計算ですね。
毎月１万円の積み立てを行った場合
毎月１万円ずつ積み立て投資を行った場合を計算してみました。積立口数は基準価額を１０，０００円で割ったもので計算しています。
第８５期の基準価額は１２，４３２円なので、
１０，０００円 ÷ １２，４３２円 ＝ ０.８０４３７５８０４口
第８４期はの基準価額は１１,９２０円なので、
１０，０００円 ÷ １１，９２０円 ＝ ０.８３８９２６１７４口
というように計算しています。
累計保有口数はそれぞれ積立口数の累計、評価額は累計保有口数と基準価額で計算しています。
第８５期の評価額は、
１２，４３２円 × ７９.６８８５４０７２口 ＝ ９９０６８７.９３８２円
第８４期の評価額は、
１１，９２０円 × ７８.８８４１６４９１口 ＝ ９４０２９９.２４５７円
というように計算しています。
損益は第６６期の△６１４３７.４３３１１円と最大積立額の６ヶ月以上の評価損になっていることもありますが、第８３期には１５８９０１.０１０６円、直近第８５期であれば１３０６８７.９３８２円となります。
分配金については、受領した分配金に保有口数を掛けて計算しています。
第８５期の分配金は、
３００円 × ７９.６８８５４０７２口 ＝ ２３９０６.５６２２１円
第８４期の評価額は、
３００円 × ７８.８８４１６４９１口 ＝ ２３６６５.２４９４７円
というように計算しています。
分配金の受領した日の基準価額とは相違があるので、ざっくり計算ですが、分配金の累計金額は５６７４７４.７４１８円となります。
分配金を再投資した場合
毎月１万円の投資は変えず、分配金をそのまま再投資に回した場合も計算してみました。
分配金の口数については、受領した分配金を基準価額で割って計算しています。
第８５期の分配金口数は、
２３９０６.５６２２１円 ÷ １２，４３２円 ＝ １.９２２９８６０２１口
第８５期の分配金口数は、
２３６６５.２４９４７円 × １１，９２０円 ＝ １.９８５３３９７２１口
というように計算しています。
累計分配金口数は４９.６８６５１９８６口となるようです。
また分配金再投資後の第８５期の評価額は、
１２，４３２円 × １２７.４５２０７４６口 ＝ １５８４４８４.１９１円
分配金再投資後の第８４期の評価額は、
１１，９２０円 × １２４.６６２３５９口 ＝ １４８５９７５.３２円
というように計算しています。
分配金再投資後の損益は直近第８５期であれば７２４４８４.１９０８円となります。
AB･米国成長株投信Dコース(H無)を積み立てていたら儲かっていた
結構細かく計算をしてみましたが（この計算が間違っていないとして）、設定日の２０１４年９月から毎月積立投資を行っていたら、しっかりと利益が出ていたようですね。
毎月分配金の投資信託は個人的にいいイメージはありませんでしたが、基準価額が半減しているような銘柄がそれに該当するようですね。基準価額をしっかりと維持しつつも、分配金を毎月分配金を受領し続けるのであれば、問題はなさそうです。調べているうちに、魅力的に感じるようになりました。
考え方や計算が間違っているような場合は、是非教えてくださいヾ(*´∀｀*)ﾉｷｬｯｷｬ♪
