じゅん@投資家志望の投資日記

30代、資産運用に興味ある既婚リーマン。株、投資信託、純金・白金積立、外貨預金、ふるさと納税、ロボアドバイザー、クラウドファンディング等いろいろやってるブログです。

2021年投資方針について


こんばんは。

今年は年末年始のカレンダーがあまりよくありませんね。昨年は9連休という長期練習でしたが、今年12月30日から6連休。今日が年末年始休暇最終日となります。今年はまだ蹴り初めも行えていませんが、明日からはお仕事です。

さてさて、例年特に変化のないポートフォリオですが、振り返りも兼ねて今年の投資方針を確認してみました。20221年だからといって変更することはありませんが、備忘録として残しておきます。

今年の投資方針

 

Invest

 

SBI証券での積立投資信託について

まずはSBI証券で行なっている積立投資信託です。

 

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毎月1回、38,241円を積立設定を行なっていますが、毎月手動売却にて15,241円を売却しています。差し引き、23,000円の積み立てをもちろん継続です。

国内、米国の大型株式、小型株、欧州の大型株式、債券、新興国の株式、債券、先進国リート、ヘッジファンドの12銘柄に加え、国内、米国の配当貴族シリーズを加えた14銘柄を積み立て購入しています。Tポイント投資の投資信託も合わせ、合計15銘柄をコツコツ積み立てです。

 

毎月コツコツ積み立ててきましたが、現在はしっかりと含み益推移で推移しています。コロナショック直後には一気に含み益が吹き飛んで一瞬マイ転しましたが、変わらず積み立てを継続した結果はしっかりと含み益水準です。今年も途中で積み立てを止めてしまうことだけはしないようにと思っています。

楽天証券での楽天ポイント積立投資について

 

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こちらも毎月1回、頂いた楽天スーパーポイントで投資信託をコツコツ購入しています。毎月1,000円に満たない金額での買い付けですが、今年も塵も積もれば山となるの精神で継続して行きます。

ロボアドバイザーについて

 

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現在、毎月追加入金を行なっているのはTHEOです。こちらは毎月1万円ずつコツコツと積立継続を実施しています。

2016年8月から積み立てを行なっていますが、現在は10%程の含み損推移しています。こちらも代わり映えはなく積立投資信託同様、コツコツ継続です。

クラウドファンディングについて

 

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クラウドファンディングはいくつか口座開設を行なっていますが、実際に投資しているのはクラウドバンクのみです。

こちらは株式市場の騰落に関わらず、コツコツと分配金を受領し続けています。ただここ最近は利回りの良いファンドが減って投資妙味が減って来てしまいました。高配当銘柄投資のネオモバ証券に振ってもいいかもしれませんね。

その他の投資について

株式ではIPOへのブックビルディングは昨年も当たりなし。当選がなさすぎて、積極的に申し込みも行わなくなりました。いつかは当選を報告したいとは思ってるんですけどね(笑)。

 

ただただほったらかしの仮想通貨はリップルの下落に巻き込まれて、年末年始のビットコインの暴騰の恩恵は何もありません。リップルではなく、ビットコインへの投資がよかったんですね、今更ですけど。今年もマクロミルでポイント交換は継続的に行なっていきます。

 

要約すると「毎月行なっている積み立て投資を継続していく」という、いつもと変わらないことが投資方針ですね。日々、相場に一喜一憂して投資方針を変更できるほど器用ではありませんし、決められた積み立て投資を毎月休まずにコツコツ継続して行きますヾ(*´∀`*)ノキャッキャ♪