じゅん@投資家志望の投資日記

30代、資産運用に興味ある既婚リーマン。株、投資信託、純金・白金積立、外貨預金、ふるさと納税、ロボアドバイザー、クラウドファンディング等いろいろやってるブログです。

積立投資信託の60か月目の約定(2020年2月)


こんばんは。

毎月16日に積み立て設定をしている、毎月恒例の積み立て投資信託の買い付けです。dポイント投資、楽天スーパーポイント投資、Tポイント投資と全て同じ日に注文を出しています。今週は米国の休場もあり、すべての約定が出揃うまでに時間がかかりました。

 

2019年9月からはこれまで積み立てていた投資信託を売却を行いつつ、積み立て購入行っています。いつもと変わらず購入しているのは14銘柄です。注文日を揃えているTポイント投資の1銘柄と売却の10銘柄で合計25件の明細です。今回は期間中に分配金があったので26件の明細書となっています。

今月も14銘柄に積み立て

約定日は17日、18日、19日と三日に渡りで25銘柄全てが約定しています。毎回、積立設定に合わせて手動売却を行っているので、どうしても約定履歴が多くなってしまいます。26件の明細になっていたときは、誤って多く1銘柄多く売却してしまったかと思いましたよ。

3年の長期計画は気が遠くなりそうですが、コツコツ毎月頑張ります。

 

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今月で60回目の約定です。ちなみに配当貴族シリーズは35回目の積み立てになります。配当貴族シリーズの米国株と日本株はまた差が開き、19%程の大きな差となっています。米国株は20%程の含み益に対して、日本株は含み損圏内に転落しています。引き続き米国株、日本株両方せっせと積み立てていくんですけどね。

 

国内、米国の大型株式、小型株、欧州の大型株式、債券、新興国の株式、債券、先進国リート、ヘッジファンドの12銘柄に加え、国内、米国の配当貴族シリーズを加えた14銘柄を積み立て購入しています。

毎月の積み立て金額は、定期売却のスタートに伴い最低額は楽天みらいファンドを1,206円から、一番大きく買っているiFree NYダウ・インデックスが8,558円の少額積立投資です。

 

Tポイント投資を除き、毎月40,584円を積み立て購入を行い、17,584円の定期売却を2019年9月より3年計画で行っています。差し引き23,000円の積み立て額には変更はありません。

 

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今回の購入金額分まで反映させた評価額はこのようになりました。株式型の比率76.67%対して債券型17.75%、リート型2.95%、ヘッジファンド型2.63%となっています。

 

毎月小銭をちゃりんちゃりんと積み立てていますが、全体的な比率はほとんど変わっていません。先月に引き続き、この投資信託セクターは含み益14.91%と秋以降右肩上がりで堅調に推移しています。毎月の積立金額の9ヶ月分くらいが含み益となっています。

2015年5月のポートフォリオ

2015年3月から投資信託の積み立てを開始しました。

 

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一番古いキャプチャがこちら。

2015年5月、積み立て3ヶ月目のポートフォリオです。評価額は6万円程。一時は含み損10%超で推移する厳しい時期もありましたが、毎月積み立てを継続していきました。いつの間にかだいぶ銘柄数も増えてしまいましたね。

当時は2.5%の含み益で1,500円のプラス、現在は14.91%の含み益で199,000円程のプラス 、「継続は力なり」ですね!!

 

継続をすることによって、基本的には売却せずに口数をコツコツ積み上げて行くことを念頭に置いています。大きく増やすよりも減らさないことを念頭に、この僅かな資金でも分散投資をコツコツ日々継続です!! 

 

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