じゅん@投資家志望の投資日記

30代、資産運用に興味ある既婚リーマン。株、投資信託、純金・白金積立、外貨預金、ふるさと納税、ロボアドバイザー、クラウドファンディング等いろいろやってるブログです。

奥様の投資/ポートフォリオ一覧(2021年9月)


こんばんは。

今年から奥様の投資も1ヶ月に1度更新をしています。自分のポートフォリオ確認は毎月の最終週末に確認をしていますが、奥様のポートフォリオは毎月2週目の週末に確認していきます。

何も気にせず、1日も休むことなく、自動でコツコツ継続している積み立て投資です。毎日の積み立て投資は今月で38ヶ月目となっています。

 

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現在の積み立て状況

奥様が積み立てている銘柄はeMAXIS Slim米国株式(S&P500)(毎日218円(8月までは毎月100円))と楽天・インデックス・バランス・ファンド(毎日1500円)の2銘柄です。

 

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毎月引き落とされる口座に月末に入金だけは忘れずに行っています。ここ先日奥様が自発的に投資金額を変更したいなんて、驚きの発言で投資に対する成長を感じられたのですが、いつの間にか、損益を気にしない、チェックしない状態に戻ってきました。完全に放ったらかしで気にもしないというのはリスク許容度的にはいい状態ということかもしれません。

相変わらず、売却方法は伝えていないので、ただただ積み立てるだけの奥様の投資です。

積み立て投資信託

 

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自分のポートフォリオ一覧と比較がしやすいように、月に1回、SBI証券に手動で登録をしています。

先月比で含み益は28.68%→28.51%、305,374.36円→314,274.39円となっています。先月から毎日1,718円をコツコツ積み立てています。つみたてNISAの上限があるので、年末には一度調整が必要ですが今年度は上限金額に余裕のある毎日1,600円だったので、後半はS&P500を厚く投資資金を割いています。

これまでのコツコツ積み立ての結果、評価額は140万円を突破。毎月23,000円を積み立てている自分の積立額に徐々に追いついてきています。 

こちらが楽天証券の保有商品情報です。

 

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現在、eMAXIS Slim米国株式(S&P500)は毎日218円ずつ、楽天・インデックス・バランス・ファンドは毎日1,500円ずつ積み立てを行っています。

2020年の2月くらいの急落から反発していますが、明らかに前後で推移する角度が変わりましたよね。最初の1年はほとんど損益0での推移が続きましたが、いいときもあれば、悪いときもあるので、気にせず日々積み立てです。

コツコツ毎日、長期積み立てが前提です

投資開始当初から、つみたてNISAの20年、積み立て継続をする事を想定しています。奥様はもともと「20年後に上がってるといいね」というスタンスなので日々の上げ下げは全く気にしていません。 

奥様が投資信託を買い始めるにあたって、「暴落したら安く買うチャンス」、「損をしていてもコツコツ買い続けると上がったときはその分プラス」、と毎回自分が言い続けていたので、今の全く気にしない奥様のスタイルが確立されています。

投資なんて危ないものより、銀行貯金が一番というスタンスの奥様でしたが、長期前提の毎日積み立てをコツコツ継続です。日々の基準価額の変動もあまり気にしない投資スタンスなので、奥様本人としてはただただ銀行からお金が引き落とされて、楽天証券で貯金をしているだけようなの状況です。

 

「目指せ、2000万円」(奥様談)。 

 

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