じゅん@投資家志望の投資日記

40代、資産運用に興味ある既婚リーマン。株、投資信託、純金・白金積立、外貨預金、ふるさと納税、ロボアドバイザー、クラウドファンディング等いろいろやってるブログです。

奥様の投資/ポートフォリオ一覧(2021年12月)


こんばんは。

月に1度の奥様のポートフォリオの確認です。

今年から奥様の投資も1ヶ月に1度更新をしています。自分のポートフォリオ確認は毎月の最終週末に確認をしていますが、奥様のポートフォリオは毎月2週目の週末に確認しています。当の本人は何も気にせず、自動で口座から引き落とされてコツコツ継続している積み立て投資です。毎日の積み立て投資は今月で41ヶ月目となっています。

 

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現在の積み立て状況

奥様が積み立てている銘柄はeMAXIS Slim米国株式(S&P500)(毎日218円(8月までは毎月100円))と楽天・インデックス・バランス・ファンド(毎日1500円)の2銘柄です。

 

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毎月引き落とされる口座に月末に入金だけは忘れずに行っています。相変わらず、売却方法は伝えていないので、ただただ積み立てるだけの奥様の投資です。

積み立て投資信託

 

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自分のポートフォリオ一覧と比較がしやすいように、月に1回、SBI証券に手動で登録をしていますが、今週はSBI証券がメンテナンス中のため、キャプチャは先月の情報のまま。メンテナンスが終われば差し替えます。

先月比で含み益は32.13%→29.54%、376,322.22円→355,103.39円となっています。

オミクロン株の影響で株価は下がっていましたが、奥様の投資も当然ながら含み益は前月比ではマイナスです。それでも、これまでのコツコツ積み立ての蓄積で評価額は150万円を維持しています。毎月23,000円を積み立てている自分の積立額に徐々に迫ってきています。

 

こちらが楽天証券の保有商品情報です。

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現在、eMAXIS Slim米国株式(S&P500)は毎日218円ずつ、楽天・インデックス・バランス・ファンドは毎日1,500円ずつ積み立てを行っています。

最初の1年はほとんど損益0での推移が続きましたが、コツコツ長期投資であれば、いつの間にかあまり損益を気にしなくていいような状況になってきます。過去の積立でしっかりと含み益を貯めていた結果、暴落の時期でもどっしりと構えていられる状況です。もちろん、含み益は溶けちゃいますが、いずれまた戻るでしょって思えますしね。

コツコツ毎日、長期積み立てが前提です

投資開始当初からつみたてNISAの20年、積み立て継続をする事を想定しています。奥様はもともと「20年後に上がってるといいね」というスタンスなので日々の上げ下げは全く気にしていません。 

奥様が投資信託を買い始めるにあたって、「暴落したら安く買うチャンス」、「損をしていてもコツコツ買い続けると上がったときはその分プラス」、と毎回自分が言い続けていたので、今の全く気にしない奥様のスタイルが確立されています。

投資なんて危ないものより、銀行貯金が一番というスタンスの奥様でしたが、長期前提の毎日積み立てをコツコツ継続です。日々の基準価額の変動もあまり気にしない投資スタンスなので、奥様本人としてはただただ銀行からお金が引き落とされて、楽天証券で貯金をしているだけようなの状況です。

 

奥様は積み立てを行う銘柄の選定を来年に向けて変更したいようです。単純に保有している二つの銘柄を見るとS&P500をもっと買ってればよかったって思っちゃいますもんね。来年のつみたてNISAに向けて、奥様と相談してみます!!

 

「頑張れ、頑張れ、3,000万!」奥様談。

 

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