こんばんは。
月に1度の奥様のポートフォリオの確認です。
今年から奥様の投資も1ヶ月に1度更新をしています。自分のポートフォリオ確認は毎月の最終週末に確認をしていますが、奥様のポートフォリオは毎月2週目の週末に確認しています。
当の本人は何も気にせず、自動で口座から引き落とされてコツコツ継続している積み立て投資です。毎日の積み立て投資は今月で53ヶ月目となっています。
現在の積み立て状況
奥様が積み立てている銘柄はeMAXIS Slim米国株式(S&P500)(毎日823円))と楽天・インデックス・バランス・ファンド(毎日858円)の2銘柄です。
先月はしっかりプラス推移でしたが、今月は若干のマイナスで推移しています。当の奥様は見てもいませんけどね。
積み立て投資信託
自分のポートフォリオ一覧と比較がしやすいように、月に1回、SBI証券に手動で登録をしています。先月比で含み益は22.78%→21.04%、355,244.01円→334,397.95円となっています。
以前には含み益が40万を突破していた時期もありますが、含み益30万円程、評価額は190万円台で推移しています。
こちらが楽天証券の保有商品情報です。
現在、eMAXIS Slim米国株式(S&P500)は毎日828円ずつ、楽天・インデックス・バランス・ファンドは毎日858円ずつ積み立てを行っています。
最初の1年はほとんど損益0での推移が続きましたが、コツコツ長期投資であれば、いつの間にかあまり損益を気にしなくていいような状況になってきます。直近は含み益は最低でも25万円程度で推移し、含み益が25万円から40万円のボックスのように推移しています。退屈ではありますが、比較的安心して続けられます。
奥様は月に1回見ている程度ですが、値動き自体も気にしていません。
コツコツ毎日、長期積み立てが前提です
投資開始当初からつみたてNISAの20年、積み立て継続をする事を想定しています。奥様はもともと「20年後に上がってるといいね」というスタンスなので日々の上げ下げは全く気にしていません。 奥様が投資信託を買い始めるにあたって、「暴落したら安く買うチャンス」、「損をしていてもコツコツ買い続けると上がったときはその分プラス」、と毎回自分が言い続けていたので、今の全く気にしない奥様のスタイルが確立されています。
投資なんて危ないものより、銀行貯金が一番というスタンスの奥様でしたが、長期前提の毎日積み立てをコツコツ継続です。日々の基準価額の変動もあまり気にしない投資スタンスなので、奥様本人としてはただただ銀行からお金が引き落とされて、楽天証券で貯金をしているだけようなの状況です。
「すごいねー(棒)」奥様談。
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