こんばんは。
毎月１６日に積み立て設定をしている、毎月恒例の積み立て投資信託の買い付けです。自動で行われている積立購入のタイミングに合わせて、せっせと定期売却も継続中です。
２０１９年９月からはこれまで積み立てていた投資信託を売却を行いつつ、積み立て購入行っています。今月も相変わらずの１４銘柄の購入と売却の９銘柄、それにTポイント投資ので合計２４件の注文明細となっています。
今月も１４銘柄に積み立て
約定日は１６日、１７日の２日に渡りで２３銘柄全てが約定しています。今回の手動売却は１９回目です。まだこの手動売却は１年半も続くんだとちょっと面倒に感じることもありますが、今後の上げ下げも分からないので、毎月分散して購入するのなら、同じように毎月分散して売却しなきゃってだけなんですけどね。
早く投資信託のポートフォリオをすっきりさせたのが本音です。
今月で７３回目の約定です。遅れて積み立てを開始した配当貴族シリーズは４８回目の積み立てになります。配当貴族シリーズも丸４年も積み立て続けています。配当貴族シリーズの米国株と日本株の差は米国株は３２.２０％の含み益推移に比べて、日本株は１９.３４％の含み益推移となっています。日米差はありますが、どちらも想定以上にプラス推移が続いているのであまり気にならなくなってきました。
その他は国内、米国の大型株式、小型株、欧州の大型株式、債券、新興国の株式、債券、先進国リート、ヘッジファンドの１２銘柄に加え、国内、米国の配当貴族シリーズを加えた１４銘柄を積み立て購入しています。
毎月の積み立て金額は、定期売却のスタートに伴い最低額は楽天みらいファンドを１，２０６円から、一番大きく買っているｉＦｒｅｅ ＮＹダウ・インデックスが８，５５８円の少額積立投資です。
Tポイント投資を除き、毎月３８，２４１円を積み立て購入を行い、１５，２４１円の定期売却となります。２０１９年９月より３年計画で行っていますが、早く保有銘柄をすっきりさせたいと思っています。
今回の購入金額分まで反映させた評価額はこのようになりました。株式型の比率は ７８.７６％→７８.７８％、債券型１６.３８%→１６.２７%、リート型２.３３→２.４５%、ヘッジファンド型２.５４%→２.４９%となっています。株式型以外の比率が下がり、先月に引き続き、株式型の比率がさらに高まり８０％に迫ってきました。株式型が想定よりも上振れしている状況が続きます。
継続をすることによって、基本的には売却せずに口数をコツコツ積み上げて行くことを念頭に置いています。投資信託全体も今のところは含み益推移ですが、今後も僅かな資金を分散投資をコツコツ継続です！！
投資信託はSBI証券と楽天証券でコツコツ積み立て中です
