2023年投資方針について

こんばんは。

今年の年末年始休暇も昨年と同様、１２月３０日から６連休。１月５日から仕事始め。元旦は実家に、２日は奥様の実家でそれぞれお正月を過ごし、残り２日のお休みです。長期休暇は保有している金融商品の値動きがなくて寂しいです。

さてさて、例年特に変化のないポートフォリオですが、振り返りも兼ねて今年の投資方針を確認してみました。２０２３年だからといって変更することはありませんが、備忘録として残しておきます。

今年の投資方針

SBI証券での積立投資信託について

まずはSBI証券で行なっている積立投資信託です。

毎月１回、３６，０９０円を積立設定を行なっています。毎月合わせて行なっている手動売却は今年中に終わる予定で１２，０９０円を売却しています。差し引き、２４，０００円の積み立てを行います。毎月の積み立ては三井住友カード（NL）で決済、月初の注文に変更になります。毎月の売却は昨年中に終わるはずでしたが、売却開始時点の想定よりプラスに推移しているのでもうしばらく売却が続きます。このまま毎月の売却を継続予定ですが、NISAが新しくなる前には売却をしたいと思っています。

国内、米国の大型株式、小型株、欧州の大型株式、債券、新興国の株式、債券、先進国リート、ヘッジファンドの１２銘柄に加え、国内、米国の配当貴族シリーズ、AB米国成長株投信Ｄ毎月Ｈ無予想分配金提示を加えた１５銘柄を積み立て購入しています。トリマで定期的に受領しているTポイントを使ったポイント投資の投資信託も合わせ、合計１６銘柄をコツコツ積み立てていきます。

今年も途中で積み立てを止めてしまうことだけはしないようにと思っています。

楽天証券での楽天ポイント積立投資について

こちらも毎月1回、頂いた楽天スーパーポイントで投資信託をコツコツ購入しています。毎月１，０００円に満たない金額での買い付けですが、今年も塵も積もれば山となるの精神で継続して行きます。

ある程度の金額にあれば売却して、NISA枠内で買い直したいと思います。

ロボアドバイザーについて

現在、毎月追加入金を行なっているTHEOです。こちらは毎月１万円ずつコツコツと積立継続を実施しています。

２０１６年８月から積み立てを行なっていますが、現在は２０％程の含み損推移しています。こちらも積立投資信託同様にコツコツ継続していますが、NISA枠ではないことを懸念しつつも、ほったらかして積み立て継続となっています。売却してNISA枠に変更してもいいのかと思いつつも、新しいNISA制度開始までに考えたいと思います。