じゅん@投資家志望の投資日記

30代、資産運用に興味ある既婚リーマン。株、投資信託、純金・白金積立、外貨預金、ふるさと納税、ロボアドバイザー、クラウドファンディング等いろいろやってるブログです。

これまでの資産推移を振り返りました【500万円突破記念】


こんばんは。

 

毎月月末にポートフォリオの確認を行っていますが、月末時点でめでたく500万円を突破しました。またいつ萎んでしまうか分かりませんが、せっかくなので突破記念ということでこれまでの資産推移を振り返ってみました。

 

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2015年8月1週目

 

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マネーフォワードで今の形でポートフォリオ一覧の記録を付け始めたのが2015年8月でした。この時点ですでに現物株式は200万円は超えていたんですね。投資信託は積み立て開始して5カ月目。純金・白金積み立てもこの時期はコツコツ行っていました。

2015年8月

 

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一気に前月比83万円という衝撃。

FXが一気に△50万円となってしまっていますが、この時点ではもうポジションはなく損切り敢行したあとの清算金のマイナスのみという・・・。

この時点で232万円でした。

 

2017年5月

 

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2017年5月は過去最大の△92万円となっていますが、こちらは出金によるもので損失が出たわけではないです。この月に何があったかと言うと結納でした。結納金を現株を売却して用立てました。

2017年9月

 

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この月は結婚式がありました。

△83万円となっていますが、結納の時と同様、金融資産を売却してからの資金捻出です。純金・白金積み立てを一気に売却した月ですね。結婚を機に追証が発生するような投資は避けて、現物のみに集中することとなります。

保有資産もまた250万円を割り込んでいます。

2017年12月

 

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この月はこれまでで前月比で一番プラス推移となっています。

2017年12月、何が起きたか覚えていますでしょうか。仮想通貨の大暴騰です。寝て目が覚めたら本当に倍になっているような状況でした。

一度も売却をせずに、保有し続けているのでただの記録でしかないんですけどね。

2020年11月

 

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この月も主な上昇要因は仮想通貨の暴騰でした。

3年間握りしめたまま、ただただジーっと保有していました。もうほとんど上がらないと思っていたので、びっくりしましたね。とは言え、ここまでくると毎月の積み立てを続けていた投資信託セクターも250万を迫る勢いになっています。

2021年3月

 

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特に何かあったわけではないですが、前月比は33万円です。

月末時点で初めて500万円を超えました。

2015年からの推移

 

50万円の増減があった月のみピックアップしてみましたが、損切りとなってしまうものは最初のFXのやらかしのみで、後の2回は結婚のための出金と意外と堅実な結果でした。

 

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2015年8月からの月末時点での資産合計の推移のグラフです。

 

2017年2月~4月、2017年12月、2019年11月~2020年1月と400万円までもう少しで突破できるかもという時期が3回ありましたが、出金だったり下落相場がありなかなか超えられない日々が続きましたね。

出金をした月以外は、大きな動きもなくただ毎月の積み立てを継続するだけの日々でしたが、2020年8月に400万円を超え、7ヶ月で500万円を超えてきました。

 

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2015年8月からの月末時点での前月比の推移グラフです。

 

前月比でプラス推移となった月は41回、マイナス推移となった月は26回。当然、毎月積み立て入金をしていますが、こうやって見ると入金以上にお金が増えている月が多かったですね。この間、190万円のプラス推移となり、無事に500万円突破となりました。

こうやって振り返られるのも、毎月ブログを書いて記録をしているおかげですね。さてさて、次の大台に向けてまたコツコツ積み立てに勤しみます(*´ω`*)