じゅん@投資家志望の投資日記

30代、資産運用に興味ある既婚リーマン。株、投資信託、純金・白金積立、外貨預金、ふるさと納税、ロボアドバイザー、クラウドファンディング等いろいろやってるブログです。

奥様の初めての投資銘柄を検討中



こんばんは。

www.junvestment-diary.com

土曜日に奥様にお誘いをして、日曜日にせっせと口座開設、木曜日には楽天証券のログインIDとパスワードが届きました。このスピード感も素敵です。ちょっとでも時間が空いたら、やっぱり辞めようかなぁって考える隙を与えない楽天証券の作戦でしょうか。もしそうであれば、自分と同じ考えで何よりです(*´ω`*)

さっそく届いたIDとパスでログインをして、楽天スーパーポイントとの紐づけを行い、マイナンバーの登録をスマートフォンアプリ「iSPEED」で終わらせると、市況一覧をへーって感じでしばらく見ていました。

つみたてNISAの開設待ち

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自分は一般NISA口座をSBI証券で開設して以来、変更をせずにコツコツ投資を続けています。理由としては、つみたてNISAの投資対象は一定の条件を満たした投資信託となっているので、株式の購入も検討していた自分にとってはつみたてNISAだと投資商品の幅も狭まるという点ですね。今現在も毎月積み立てを継続している投資信託はつみたてNISAの対象銘柄は4銘柄ほどしかありませんでした。

一般NISAとつみたてNISAと開設の時に少しだけ悩みましたが、奥様はつみたてNISAを選択しました。株式投資をする予定は今のところないということは明確だったため、まずは投資信託をコツコツと積み立てを行い、投資デビューとなります。

ただ、現在つみたてNISA口座については審査中となっており、まだ取引は開始できません。8月1日とキリがよく1日から積み立てを始めたいなぁと思っているんですが、間に合うかどうか・・・。

つみたてNISA対象銘柄を確認

野村アセットマネジメント
1 野村インデックスファンド・JPX日経400
2 野村インデックスファンド・新興国株式
3 野村インデックスファンド・内外7資産バランス・為替ヘッジ型
4 野村インデックスファンド・外国株式
5 野村インデックスファンド・外国株式・為替ヘッジ型
6 野村インデックスファンド・日経225
7 野村インデックスファンド・TOPIX
8 野村インデックスファンド・海外5資産バランス
9 野村6資産均等バランス
10 世界6資産分散ファンド(コアシックス)
11 野村つみたて日本株投信
12 野村つみたて外国株投信
13 のむラップ・ファンド(積極型)
日興アセットマネジメント
14 年金積立 Jグロース
三菱UFJ国際投信
15 eMAXIS 日経225インデックス
16 eMAXIS バランス(8資産均等型)
17 eMAXIS JPX日経400インデックス
18 eMAXIS TOPIXインデックス
19 eMAXIS 全世界株式インデックス
20 eMAXIS 先進国株式インデックス
21 eMAXIS バランス(4資産均等型)
22 eMAXIS 新興国株式インデックス
23 eMAXIS 最適化バランス(マイフォワード)
24 eMAXIS 最適化バランス(マイゴールキーパー)
25 eMAXIS 最適化バランス(マイディフェンダー)
26 eMAXIS 最適化バランス(マイミッドフィルダー)
27 eMAXIS 最適化バランス(マイストライカー)
28 eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)
29 eMAXIS Slim 国内株式インデックス
30 eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
31 eMAXIS Slim 新興国株式インデックス
32 eMAXIS Slim 国内株式(日経平均)
33 eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)
34 eMAXIS Slim 全世界株式(3地域均等型)
35 eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
36 つみたて日本株式(TOPIX)
37 つみたて先進国株式
38 つみたて4資産均等バランス
39 つみたて新興国株式
40 つみたて8資産均等バランス
41 つみたて日本株式(日経平均)
42 つみたて先進国株式(為替ヘッジあり)
43 eMAXIS マイマネージャー 1970s
44 eMAXIS マイマネージャー 1980s
45 eMAXIS マイマネージャー 1990s
大和証券投資信託委託
46 iFree S&P500インデックス
47 iFree 外国株式インデックス(為替ヘッジあり)
48 iFree 日経225インデックス
49 iFree TOPIXインデックス
50 iFree JPX日経400インデックス
51 iFree 外国株式インデックス(為替ヘッジなし)
52 iFree 新興国株式インデックス
53 iFree 8資産バランス
54 ダイワ・ライフ・バランス30
55 ダイワ・ライフ・バランス50
56 ダイワ・ライフ・バランス70
大和住銀投信投資顧問
57

大和住銀DC国内株式ファンド

ニッセイアセットマネジメント
58 ニッセイTOPIXオープン
59 ニッセイ日本株ファンド
60 ニッセイ日経225インデックスファンド
61 <購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド
62 <購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンド
63 <購入・換金手数料なし>ニッセイJPX日経400インデックスファンド
64 <購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)
65 <購入・換金手数料なし>ニッセイ日経平均インデックスファンド
66 <購入・換金手数料なし>ニッセイ新興国株式インデックスファンド
67 <購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(6資産均等型)
68 DCニッセイワールドセレクトファンド(標準型)
69 DCニッセイワールドセレクトファンド(安定型)
70 DCニッセイワールドセレクトファンド(債券重視型)
71 DCニッセイワールドセレクトファンド(株式重視型)
72 ニッセイ・インデックスパッケージ(内外・株式)(ファンドパック3)
73 ニッセイ・インデックスパッケージ(内外・株式/リート)(ファンドパック5)
74 ニッセイ・インデックスパッケージ(内外・株式/リート/債券)(ファンドパック7)
75 ニッセイ・インデックスパッケージ(国内・株式/リート/債券)(ファンドパック日本)
フィデリティ投信
76 フィデリティ・欧州株・ファンド
77 フィデリティ・米国優良株・ファンド
78 フィデリティ・ターゲット・デート・ファンド(ベーシック)2040(将来設計(ベーシック))
79 フィデリティ・ターゲット・デート・ファンド(ベーシック)2050(将来設計(ベーシック))
損保ジャパン日本興亜アセットマネジメント
80 ハッピーエイジング・ファンド ハッピーエイジング 20
81 ハッピーエイジング・ファンド ハッピーエイジング 30
82 ハッピーエイジング・ファンド ハッピーエイジング 40
アセットマネジメントOne
83 たわらノーロード 新興国株式
84 たわらノーロード 先進国株式<為替ヘッジあり>
85 たわらノーロード バランス(8資産均等型)
86 たわらノーロード TOPIX
87 たわらノーロード 日経225
88 たわらノーロード 先進国株式
89 たわらノーロード バランス(堅実型)
90 たわらノーロード バランス(標準型)
91 たわらノーロード バランス(積極型)
92 たわらノーロード 最適化バランス(保守型)
93 たわらノーロード 最適化バランス(安定型)
94 たわらノーロード 最適化バランス(安定成長型)
95 たわらノーロード 最適化バランス(成長型)
96 たわらノーロード 最適化バランス(積極型)
三井住友トラスト・アセットマネジメント
97 世界経済インデックスファンド
98 SMT 日経225インデックス・オープン
99 SMT 新興国株式インデックス・オープン
100 SMT TOPIXインデックス・オープン
101 SMT JPX日経インデックス400・オープン
102 SMT グローバル株式インデックス・オープン
103 SMT 8資産インデックスバランス・オープン
104 SMT 世界経済インデックス・オープン(債券シフト型)
105 SMT 世界経済インデックス・オープン(株式シフト型)
106 SMT 世界経済インデックス・オープン
107 i-SMT 日経225インデックス(ノーロード)
108 i-SMT グローバル株式インデックス(ノーロード)
109 i-SMT 新興国株式インデックス(ノーロード)
110 i-SMT TOPIX インデックス(ノーロード)
三井住友アセットマネジメント
111 三井住友・DC年金バランス30(債券重点型)
112 三井住友・DC年金バランス50(標準型)
113 三井住友・DC年金バランス70(株式重点型)
114 三井住友・DC新興国株式インデックスファンド
115 三井住友・DCつみたてNISA・全海外株インデックスファンド
116 三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド
117 三井住友・DCつみたてNISA・世界分散ファンド
118 三井住友・DCターゲットイヤーファンド2040(4資産タイプ)
119 三井住友・DCターゲットイヤーファンド2045(4資産タイプ)
120 外国株式指数ファンド
レオス・キャピタルワークス
121 ひふみプラス
楽天投信
122 楽天・全世界株式インデックス・ファンド
123 楽天・全米株式インデックス・ファンド
124 楽天・インデックス・バランス・ファンド(株式重視型)(楽天・バンガード・ファンド(バランス株式重視型))
125 楽天・インデックス・バランス・ファンド(均等型)(楽天・バンガード・ファンド(バランス均等型))
126 楽天・インデックス・バランス・ファンド(債券重視型)(楽天・バンガード・ファンド(バランス債券重視型))
コモンズ投信
127 コモンズ30ファンド
ブラックロック・ジャパン
128 ブラックロック・つみたて・グローバルバランスファンド
岡三アセットマネジメント
129 日本株式・Jリートバランスファンド
ステート・ストリート・グローバル・アドバイザーズ
130 全世界株式インデックス・ファンド
131 米国株式インデックス・ファンド
りそなアセットマネジメント
132 Smart-i TOPIXインデックス
133 Smart-i 日経225インデックス
134 Smart-i 先進国株式インデックス
135 Smart-i 新興国株式インデックス
136 つみたてバランスファンド
ドイチェ・アセットマネジメント
137 ドイチェ・ETFバランス・ファンド
朝日ライフ アセットマネジメント
138 朝日ライフ 日経平均ファンド
SBIアセットマネジメント
139 EXE-i つみたて先進国株式ファンド
140 EXE-i つみたて新興国株式ファンド
141 EXE-i つみたてグローバル(中小型含む)株式ファンド
142 EXE-I グローバル中小型株式ファンド
東京海上アセットマネジメント
143 東京海上・円資産インデックスバランスファンド

つみたてNISA(積立NISA)取扱商品 | NISA(ニーサ):少額投資非課税制度 | 楽天証券(2018年7月23日時点))

つみたてNISAで投資可能な投資信託を確認してみると143銘柄もありました。楽天証券の投資信託の取扱数は2613件となっていますから、ある程度絞り込んでいるのでしょうが、それでもこの中から選ぶとなると今まで投資をしたことのない人からするとちんぷんかんぷんになりそうですね。

米国インデックスファンド

まずはつみたてNISA対象の143銘柄からインデックス型のみを選択すると103銘柄に絞れました。米国で絞り込むと楽天・全米株式インデックス・ファンド、eMAXISSlim米国株式(S&P500)、iFree S&P500インデックス、米国株式インデックス・ファンドの4銘柄にまで絞られました。

www.americakabu.com

たぱぞうさんの記事を見ていると魅力的に感じちゃったんですよね。個人的にはeMAXISSlim米国株式(S&P500)はどうかなぁと思っていますが、最終的には奥様と相談をしてみます。

毎日100円投資から

今回は投資への最初の一歩ですので、毎日100円投資を予定しています。時間の分散はドルコスト平均法でコツコツ長期間積み立てて行くことで可能ですが、それでは資産の分散が出来ませんね。1銘柄で分散できるバランスファンドとも思いましたが、最初からeMAXIS Slim バランス(8資産均等型)のように、国内株式、先進国株式、新興国株式、国内債券、先進国債券、新興国債券、国内リートおよび先進国リートと複数の投資対象があると若干混乱しそうです。

一つの指数に連動するインデックス型の1銘柄に積み立てを行い、慣れてきたら資産の分散や積み立て額の増額を自分で考えるよう期待しています。