じゅん@投資家志望の投資日記

30代、資産運用に興味ある独身リーマン。株、投資信託、純金・白金積立、外貨預金、ふるさと納税、THEO、クラウドファンディング等いろいろやってるブログです。

DIAM-ドルマネーファンドから分配金を受領(2016年3月)と積立投信のリバランスを行いました!!!

ドルマネーファンドから分配金を受領しました。

4回目の分配金です。

 

しかし3回連続の特別分配金。

保有しているファンドが含み損状態だから税金は取らないよ、ってやつですね。

もともとNISAだから非課税なのに、まったく生かせていていない状況が続きます。

 

ドルマネーファンドから特別分配金

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2015年06月   6円

2015年09月  11円

2015年12月  17円

2016年03月  24円 NEW!!

 

 

今現在、-6.36%程の含み損。

米ドル建短期国債、政府機関債、CP及びCDが主要投資対象で、

直近は四半期ごとに10円/1万口で分配金が推移しています。

今回も前回に引き続き10円/1万口の分配金を受領です。

 

積立額は前回から口数が10,941→24,385口に。

前回の配分比率の変更時に新興国向けを除く日本、米国、欧州の債券を多めに比率を変更していました。

 

investmentdiary.hateblo.jp

 

積立額が増えた分、17円→24円と受領する分配金も増えています。

そのまま再投資に回して33口分増えました。

 

5ヶ月ぶりにまたリバランスを行いました

前回のリバランスの際に新興国比率と株式比率を下げ債券比率を高くしていました。

今回はその逆。新興国比率を上げ、株式比率を上げ債権比率を低くしました。

 

毎月の積立金額は変わらずの2万円ですが以下が変更点です。

 

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債券ファンドを中心に減額

eMAXIS国内債券インデックスを3,001円→500円に大幅減額。

eMAXIS先進国リートインデックスを1317円→から516円に減額。

ユーロ・ボンド・ポートを2103円→623円にこちらも大幅減額。

ドルマネーファンドを1915円→1311円に減額。

 

新興国、株式ファンドを中心に増額

新興国債券インデックスオープンは670円→1,216円に増額。

eMAXIS新興国株式インデックスを500円→1,265円に増額。

日興インデックスファンド225を2,536円→3,183円に増額。

SMTAMダウ・ジョーンズインデックスファンドは2,216円→4,430円に大幅増額。

明治安田アメリカ株式ファンドも745円→1,409円に増額。

欧州株式指数ファンドが1815円→2615円に増額。

 

その結果のリバランス表です。

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外側の円が自分が参考にしているSBI グローバル・ラップファンド(積極型) 『愛称 : My-ラップ(積極型)』の比率。

投資信託のモーニングスター|ファンドのポートフォリオ[SBI グローバル・ラップファンド(積極型)]

内側の円が保有している積立投信の比率です。

 

やっぱりこうやって比率をいじるの楽しいです。

Excelさえ使えれば簡単に計算もできるのでおすすめです。

 

含み損が10%ほど発生しているので、結果が伴っていないのが残念なところですが(笑)。